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国际金融部分 国际金融学 International Finance 开篇案例 美国和墨西哥的边境住着一个精于算计的农民。别人都以种地维持生计，而他却另辟蹊径，仅仅依靠自己的10美元积蓄便能享受算得上小康的生活。 早晨起来，他在美国这边的酒店花1美元买一杯啤酒和一盘牛排，吃完后，他拿着剩下的9美元来到墨西哥。这时已经过了中午，他在当地银行按1：3的汇率，将9美元换成27比索，然后拿出3比索，在当地饭店继续喝一杯啤酒，吃一盘牛排。晚上的时候，他拿着剩余的24比索回到美国这边，再按美国1：2.4的汇率，换成10美元。这样，一天下来他等于白白享受了啤酒和牛排，第二天他再次重复这个行程。 绪论 国际金融的基本概念 金融的表现形式 国际金融学的研究对象 国际金融学的发展过程 为什么要学习国际金融 课程的结构安排 主要参考资料 一、国际金融的基本概念 金融活动遍及社会和经济生活的各个领域。国际金融是在各国国内金融的基础上形成和发展起来的。 国际金融指的是国家（地区）之间的货币流通和与银行信用有关的一切业务活动。 二、金融的表现形式 货币的发行与回笼 外汇与黄金的买卖 存款的吸收与贷款的发放 股票与债券的发行与流通转让 汇兑的往来 企事业单位之间的贷款结算 票据的交换、承兑与贴现 信托、保险、租赁等 三、国际金融学的研究对象 国际金融学在货币信用理论和国际贸易理论基础上产生和发展起来的，研究货币资金在国际之间周转与运动规律的科学。 1、国际金融学科的研究对象：陈彪如《国际金融概论》：国际金融应以国际间的货币金融关系作为研究的对象，既要说明国际范围内金融活动的主要问题，又要阐述国际间货币和借贷资本运动的规律。 姜波克在教材前言中：国际金融学就是从货币金融的角度研究开放经济下内部均衡和外部均衡同时实现问题的一门学科。 国际金融是从研究在不同的汇率制度下，如何通过货币、证券、票据的买卖和转让，市场的自发力量和政府的经济政策相互作用，实现国际收支均衡，以及国际收支均衡与国内经济的联合均衡。 注：国际金融学不同于开放宏观经济学和货币银行学 2、主要内容： (1) 理论：国际收支，外汇和汇率， 国际储备，国际金融市场，国际货币体系和金融机构。 (2) 实务：外汇交易，国际结算，国际 信贷，国际证券投资和国际银行业务。 四、国际金融学的发展过程 International Finance成为一门独立学科是一个逐步发展的过程。 曾长期依附于国际贸易学 二战后，出现了国际金融与国际贸易相并列而构成的国际经济学，有关国际金融的内容以研究布雷顿森林体系及其相关问题为主要线索。 70年代后，从货币金融角度研究开放经济内外均衡的实现问题越来越与国际贸易相脱离而独立，原有的国际经济学体系受到很大挑战。80年代以来，欧美教育界开始出现了国际金融学方面的专门教材。 五、为什么要学习国际金融 国际金融与国家经济、日常生活关系密切 eg1、关于人民币汇率升值的讨论 美国财政部长斯诺访华时温家宝总理指出：保持人民币汇率基本稳定，不仅有利于中国经济和金融持续稳定发展，而且有利于周边国家和地区的经济和金融稳定发展，从根本上说，也有利于世界经济和金融稳定发展。 eg2、麦当劳巨无霸的价格 1、对外： 经济金融全球化：开放、借鉴、参与、发展、国际金融动荡 危机频发：82年、93年、97年、07年 2、对内： “金融是现代经济的核心” “世界货币图案集” 主要参考资料 1.书籍： 姜波克 《国际金融新编》复旦大学出版社 ； 易纲、海闻 《国际金融》 上海人民出版社； 叶蜀君 《国际金融》 北方交通大学出版社； 保罗.克鲁格曼《国际经济学》中国人民大学出版社。 2.期刊：《经济研究》、《金融研究》、 《国际金融研究》 第一章 开放经济下的国民收入账户 与国际收支账户 开放经济：商品及资本、劳动力等生产要素跨国界流动的经济。 对开放经济进行描述的两个会计工具——国民收入账户（第一节）与国际收支账户（第二节） 第一节 开放经济下的国民收入账户 复习：国民收入及其衡量 国民收入：是反映一国一定时期内（通常为一年）投入的生产资源所产出的最终产品和服务的市场价值或由此形成的收入的一个数量指标。 在封闭经济中，国民储蓄与投资必然相等。 I=S 其中 S=私人储蓄+政府储蓄 一、开放经济下的国民收入等式 商品流动下的国民收入等式 Y=C+I+G+X-M 贸易账户余额（TB）：产品和服务的出口与进口之间的差额通常称为贸易账户余额（或净出口），即：TB=X-M 注：进出口贸易是体现经济开放性的重要指标，出口占国民收入比重或者进出口总额占国民收入的比重是衡量一国经济开放程度的重要指标。 二、开放经济下的国民收入 存在着生产要素在国际间的流动时，进行国民收入统计时势必会遇到一个问题：计算一国国民收入时应该以一国领土为标准，还是以一国居民为标准。 1、开放经济下国民收入的两种计算标准： 国内生产总值（GDP）：在一定时期内一国境内生产的产品与服务总值。 国民生产总值（GNP）：在一定时期内一国居民生产的产品与服务总值。 eg:中国企业在法国投资所取得的收入 2、净要素收入（NFP）: 本国居民在外国取得的收入减去外国居民在本国取得的收入。包括付给工人的净报酬、净投资收入（包括直接投资与间接投资），以及一国向另一国无偿捐献的现金或其他实际资源的单方面转移。 3、GDP与GNP的关系： GNP=GDP+NFP 4、经常账户余额（CA）： 国民收入中因为经济开放而自外国获得的部分由贸易账户余额与从外国取得的净要素收入两者之和构成，这两者之和称为经常账户余额（current account balance） CA=TB+NFP 5、开放经济下用GNP计算的国民收入 Y=C+I+G+CA 三、经常账户的宏观经济分析 1、经常账户与进出口贸易 2、经常账户与国内吸收 3、经常账户与储蓄、投资 4、经常账户与国际投资头寸 4、经常账户与国际投资头寸 （1）国际投资头寸（IIP）与净国际投资头寸(NIIP) 国际间商品与服务流动对应着国际间资本流动。不同时期的经常账户余额累积起来就形成了一国在外的各种资产与负债。反映一国某一时点上对世界其他地方的资产与负债的概念就是国际投资头寸，而一国对外资产与负债相抵后所得的净值就是净国际投资头寸。 （2）经常账户与国际投资头寸的关系 CA=NIIP-NIIP-1 第二节 开放经济下的国际收支账户 国际收支的概念 国际收支账户的基本原理 国际收支账户分析 一、国际收支的概念 概念的产生 概念的含义 几点说明 概念 根据IMF的解释，一国的国际收支（Balance of Payments）是一国居民与外国居民在一定时期内各项经济交易的货币价值总和。 有关国际收支概念的几点说明 以货币记录的交易 国际收支与国际投资头寸 居民与非居民 以货币记录的交易 IMF所给出的国际收支概念包含全部国际经济交易，是以交易为基础(on Transaction Basis)。目前各国普遍采用的正是这一广义的国际收支概念 交易的分类 不同时期的国际收支记录不同的经济交易 国际收支和国际投资头寸 国际收支和国际投资头寸是两个不同但易混淆的概念。 国际投资头寸，又称国际借贷，是反映一国某一时点上对世界其他地方的资产与负债的概念。 它们的区别在于： ①国际收支是流量(Flow)而国际借贷是存量(Stock) ②两者所包括的范围不一样。国际经济交易中的赠予、侨民汇款与战争赔偿等“无偿交易”，都属于不发生国际借贷关系的交易，因而不包括在国际借贷中，但却包括在国际收支中。而由于汇率、价格变化或其他调整引起的计价变化所造成的IIP变化，通常不在国际收支中反映出来 居民和非居民 只有居民(resident)和非居民(non-resident)之间的经济交易才是国际经济交易。 居民和公民是两个不同的概念。公民是一个法律概念，而居民则是一个经济概念。 在国际收支统计中，居民是指一个国家的经济领土内具有一经济利益中心的经济单位。 个人居民:自然人在某国居住1年以上便是该国居民； 法人居民：企业等法人为注册国家居民； 外交使节、驻外军事人员属于所驻国家的非居民； 国际性机构是任何国家的非居民； ※ 跨国公司的母公司和子公司分别是所在国居民。 国际性机构如联合国、国际货币基金组织等是任何国家的非居民。 二、国际收支账户的基本原理 国际收支账户的含义 国际收支账户的记账规则 国际收支账户的账户设置 国际收支账户的记账实例 国际收支账户的含义 国际收支账户（Balance of Payments Account）是指将国际收支根据一定原则用会计方法编制出来的报表。 IMF规定各会员国必须定期报送其国际收支平衡表，并汇总后定期发表在《国际金融统计》上。 IMF出版了《国际收支手册》，制订了国际收支平衡表的标准格式。 国际收支平衡表的编制原理和记账方法 编制原理：国际收支平衡表是按照现代会计学的复式簿记原理编制的，即以借、贷作为符号，有借必有贷，借贷必相等来记录每笔国际经济交易。 记账方法： （1）引起外汇收入的项目，记入贷方，记为“＋”。 （2）引起外汇支出的项目，记人借方，记为“一”。  国际收支账户按复式簿记的记帐方法编制： 有借必有贷，借贷必相等 贷方(Credit/Plus Items) 对外实际资产的减少; 对外金融资产的减少; 对外负债的增加; 贷方(Credit/Plus Items) 出口(货物和劳务); 资本流入，包括： 对外金融资产的减少， 本国对外负债的增加。 借方(Debit/Minus Items) 对外实际资产的增加; 对外金融资产的增加; 对外负债的减少; 借方(Debit/Minus Items) 进口(货物和劳务); 资本流出，包括： 对外金融资产的增加， 本国对外负债的减少。 国际收支账户的账户设置 经常账户（Current Account）：反映商品、服务进出口及净要素支付等实际资源流动的账户 资本与金融账户（Capital and Financial Account）：反映资产所有权流动的账户 错误与遗漏账户 美联储的金准备 金库大门 金库建成近80年来，还从没有遭到过抢劫。足有半个足球场大小的金库实际上没有一扇通往外界的“大门”，四周都是花岗岩。金库建在花岗岩上，除了安全外，还考虑到地基必须承受金库的巨大压力 这座金库实际上位于曼哈顿地下巨大的花岗岩层之上，所以根本不必担心劫匪会打个地洞钻进金库 金砖隔成许多储藏间分别堆放。这里共有122个储藏间，最大的可以存放近11万块金砖，堆起来有3米高、3米宽、5米多长。 一般来说，每个国家或 国际组织使用一间储藏 间。储藏间的门上没有 任何标记，黄金的归属 都是绝密。数千名工作 人员中，只有极少几个 人知道真正主人。每个 储藏间都有一把挂锁， 两把密码锁，并由会计 单独贴上封条。 瑞 士 银 行 金 库 大 门 瑞士伯尔尼的国家银行金库   美国人发现他们进入了一个天方夜谭般的宝库，展现在他们面前的是一个有照明的、宽23米、长45米的密室。里面有超过7000个作了标记的袋子，高度齐膝，足足码了20排，每排间距大约是1米。房间另一边发现成捆的现钞，这些箱子明显属于纳粹党卫军的化名账户，这是关于纳粹在欧洲所掠夺财富的首条线索。    他们打开袋子，将这些财物列入清单：8198块金锭；55箱金砖（每箱2条，每条重10公斤）；数百袋黄金器皿和制品；超过1300袋的 金马克、金法郎和金镑；711袋20美元金币；来自15个其它国家的数百袋金银币；数百袋外汇钞票；9袋珍稀的古代金币；2380袋和1300箱的德国马克现金，面值达27.6亿；20块各重200公斤的银锭；40袋银条；63箱另55袋银盘子；1袋白金（内有6块白金锭）；还有从不同国家掠夺的110袋钻石和珠宝。在其他的隧道里还发现大量来自欧洲各国博物馆以及从私人那里抢来的珍贵艺术品：油画、版画、铅笔画、雕刻、古董钟表、集邮册……这些宝藏还揭露了纳粹的残忍——这些金制品中包括数袋从灭绝营的囚犯口中拔掉的金牙。 不同类型国家国际收支平衡表的比较 国际收支账户的记账举例1-2 [例1]甲国企业出口价值100万美元的设备，这一出口行为导致该企业在海外银行存款的相应增加。 贷方 商品出口100万 借方 海外银行存款100万 [例2]甲国居民到外国旅游花销30万美元，这笔费用从该居民的海外存款账户中扣除。贷方海外银行存款 30万美元 借方 服务进口 国际收支账户的记账举例3-4 [例3]外商以价值1 000万美元的设备投入甲国，兴办合资企业。 借：商品进口 1 000万美元 贷：外国对甲国的直接投资 1 000万美元 [例4]甲国政府动用外汇库存40万美元向外国提供无偿援助，另提供相当于60万美元的粮食药品援助。 借：经常转移 100万美元 贷：官方储备 40万美元 商品出口 60万美元 国际收支账户的记账举例5-6 [例5]甲国某企业在海外投资所得利润150万美元。其中75万美元用于当地的再投资，50万美元购买当地商品运回国内，25万美元调回国内结售给政府以换取本国货币。 借：商品进口 50万美元 官方储备 25万美元 对外长期投资 75万美元 贷：海外投资利润收入 150万美元 [例6]甲国居民动用其在海外存款40万美元，用以购买外国某公司的股票。 借：证券投资 40万美元 贷：在外国银行的存款 40万美元 国际收支账户的记账举例7 [例7]一个美国居民购买了一家德国公司发行得股票，用他在纽约某银行的账户支付2万美元。这时美国居民持有了德国公司的股权，美国对外债权增加；同时德国公司拥有了在美国银行的美元存款，美国的对外短期债务增加。在美国国际收支平衡表中记作： 借：证券投资 2万美元 贷：在本国银行的存款 2万美元 国际收支账户的记账举例8 [例8]美国进口商用其在纽约某银行的账户支付10万美元给英出口商。在美国国际收支平衡表中记作： 借：商品进口 10万美元 贷：在本国银行的存款 10万美元 国际收支账户的记账举例9 [例9]本国政府从它在美国某银行的账户中提取38万美元，在国际黄金市场上购买黄金，在本国的国际收支平衡表中记作： 借:货币性黄金 38万美元 贷：外汇储备 38万美元 注：从这个例子也可以看出，在国际黄金市场购买黄金，只改变官方储备的构成，不改变官方储备的数量。 国际收支账户的记账举例10 A国的B国公司对它A国的股东支付2500美元的红利，用其在A国银行账户上的存款支付。 借：投资收入 2 500美元 贷：银行存款 2 500美元 练习： 1、本国企业动用其在国外银行的存款进口50万美元的设备。 2、本国政府动用外汇储备40万美元和70万美元的药品向外国提供援助 3、本国企业将其在国外获得的投资利润200万美元进行再投资，以扩大对外直接投资规模 4、国外企业以价值1000万美元的设备投入本国，创办合资企业 5、本国公司对外国公司提供2000美元的运输服务，外国公司用在本国银行的存款支付。 第三节 国际收支平衡与均衡 -----国际收支账户分析 一、国际收支平衡与均衡的概念： 二、国际收支不平衡的口径：局部差额 三、国际收支不平衡的性质： 四、国际收支不平衡的影响： 一、国际收支的平衡与均衡 国际收支平衡表是根据复式薄记原理编制的，其借方总额和贷方总额是相等的。但这只是账面的、会计意义上的平衡，不具有经济学意义。 国际收支平衡表的每个具体账户和科目的借方额和贷方额往往是不相等的，这种差额被称为局部差额（Partial Balance），如贸易差额、服务收支差额、经常账户差额等。 在对国际收支平衡表分析时应注重某几个科目的交易加总在一起所形成的局部差额。 （一）自主性交易与国际收支平衡（P24） 1、自主性交易(Autonomous Transaction)又叫事前交易(Ex－Ante Transaction)，是指交易者出自自身动机自主实施的交易。 自主性交易一般是指经常账户和长期资本。 2、调节性或补偿性交易(Accommodating / Compensatory Transaction)又叫事后交易(Ex－post Transaction)，是指在国际收支自主性交易发生不平衡时，为了弥补缺口而进行的交易，如为弥补逆差而动用官方储备等。 3、国际收支平衡 国际收支差额：是指自主性交易的差额。 （1）该差额为零时：国际收支平衡（暂时、相对） （2）该差额为正时：国际收支顺差、盈余、出超 该差额为负时：国际收支逆差、赤字、入超 （持久、绝对） 又称“外部平衡”或“外部不平衡”。 （二）国际收支均衡 把国际收支平衡与国内经济的均衡联系起来考察，便产生了国际收支均衡的概念。 所谓“国际收支均衡”，是指国内经济处于均衡状态下的自主性国际收支平衡，即国内经济处于充分就业和物价稳定下的自主性国际收支平衡。 二、国际收支不平衡的口径：局部差额P24 （一）贸易差额与经常账户差额 （二）基本差额 （三）官方结算差额 （四）综合差额 几个国际收支局部差额 国际收支的局部差额及其相互关系 1．贸易收支差额 贸易收支差额=商品出口-商品进口 表现了一个国家或地区自我创汇的能力，反映了一国的产业结构和产品在国际上的竞争力及在国际分工中的地位，是一国对外经济交往的基础，影响和制约着其他账户的变化。 2．经常项目收支差额 经常项目收支差额=贸易差额+服务净额+收入净额+经常转移净额 综合反映了实际资源在该国与它国之间的转让净额，以及该国的实际经济发展水平，而被各国广为使用，并被当作是制定国际收支政策和产业政策的重要依据。 3、资本与金融项目差额 资本与金融项目差额=资本项目净额+金融项目净额 反映一国资本市场的开放程度和金融市场的发达程度，对一国货币政策和汇率政策提供有益的借鉴。 4、综合项目差额（总差额） 总差额=经常项目收支差额+资本与金融项目差额+错误和遗漏项目 意义在于可以衡量国际收支对一国储备持有所造成的压力，因为综合差额必然导致官方储备的相反方向变动。 IMF倡导使用综合差额这一概念。在没有特别说明的情况下，人们所说的国际收支盈余或赤字，通常指的是综合差额盈余或赤字。 国际收支帐户基本关系 国际收支帐户中心思想很简单：如同个人需要为买单付帐一样，一国必须为它在国外买单付帐。一个人支出大于收入时，必须通过出卖资产或借钱来填补亏空，一国经常帐户出现赤字，同样需要通过不同方式弥补：一是向外国人出售资产或借债，二是减少外汇储备。 这一关系表述为： 经常帐户顺差 + 净资本流入 + 外汇储备增加 = 0 或：经常帐户顺差 + 净资本流入 = 外汇储备增加 国际收支平衡表与国民收入账户的关系 GDP=C+I+G+(X－M)； GNP=GDP+国外净要素报酬收入NFP 经常账户差额CA可以近似地（忽略转移收支）表示为：CA=(X－M)+NFP 从而，GNP=C+I+G+CA，这就是国际收支和GNP的关系。 假定T为税收，私人部门储蓄为S=Y－T－C， 上式可整理为： CA =(S－I)+(T－G) 这就是开放经济条件下进行宏观经济分析的最基本公式。 三、国际收支不平衡的性质(P27) （一）临时性不平衡：季节性、偶发性的突发事件 （二）结构性不平衡：经济结构、要素价格结构 （三）货币性不平衡：通胀、通缩 （四）周期性不平衡：高涨、衰退 （五）收入性不平衡：国民收入 （六）外汇投机和资本外逃造成的不平衡： （六）投机和资本外逃造成的不平衡 2002-2011流入中国的热钱： 2002年 300亿美元。 2003年 828亿美元。 2004年 1140亿美元。 2005年 1084亿美元（2005年7月21日汇改） 2006年 2236亿美元。 2007年 2558亿美元。 2008年 3768亿美元。 2009年 1120亿美元。 2010年 2365亿美元。 2011年 2500亿美元。 四、国际收支不平衡的影响（P30 ） （一）持续、巨额国际收支逆差的影响： 1、积极影响： （1）外汇需求↑→外汇汇率↑→本币↓→ 出口价格↓→出口↑→企业利润↑→ 经济↑→失业率↓→财政收入↑ （2）进口大于出口→本币未贬值之前→有利 于引进先进技术 2、消极影响： （1）逆差→外债↑→本国储备↓→货币国际信誉↓→易引发债务危机→信用能力↓→应急支付能力不足。 （2）逆差→外汇需求↑→外汇↑→本币↓→不利于先进技术设备的进口。 （3）逆差→进口大于出口→冲击民族工业→失业率↑→经济衰退→ 财政收入↓。 （4）逆差→进口大于出口→外汇支出大于外汇收入→国内货币供应量↓→利率↑→经济受抑制。 （二）持续、巨额顺差的影响 1、积极影响： （1）顺差→外汇流入↑→本国储备↑→货币国际信誉↑→信用能力↑→应急支付能力↑ （2）顺差→出口大于进口→民族工业发展→经济↑→失业率↓→财政收入↑ 2、顺差的消极影响 （1）顺差→外汇流入↑→外汇储备↑→投放的 本国货币↑→通胀的压力↑ （2）顺差→外汇流入↑→外汇供过于求→外汇 汇率↓→本币↑→出口↓→失业率↑→经济↓ （3）顺差→本币↑→引起短期资本大量流入→冲 击外汇市场→引发金融动荡 （4）顺差→过度出口→不利于本国经济发展 （5）顺差→贸易伙伴逆差→引起国际纠纷、摩擦 →不利于国际经济关系发展 中国国际收支持续、巨额的顺差 1982-1995年我国国际收支状况概览 本章复习思考题 怎样理解国际收支的定义？ 简述国际收支平衡表的编制原理。 国际收支失衡的衡量标准和口径是什么？ 国际收支平衡与国际收支均衡的关系。 国际收支不平衡的性质（类型、原因）。 国际收支不平衡的影响有哪些？ 试根据本章的基本原理，对近年来中国国际收支账户进行分析。OZW红软基地

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