金融集团服务有限公司PPT下载

这是一个关于金融集团服务有限公司PPT，包括了双方合作回顾，东航可能的金融需求分析，建行金融服务方案，新飞机引进融资方案，现有飞机调整融资方案，外币风险、收益管理方案，运营支付方案 ，票款收入归集方案，内部资金管理方案，双方合作的进一步深化等内容，呈：中国东方航空集团公司 金融服务方案目 录双方合作回顾东航可能的金融需求分析建行金融服务方案新飞机引进融资方案现有飞机调整融资方案外币风险、收益管理方案运营支付方案 票款收入归集方案内部资金管理方案双方合作的进一步深化 中国东方航空集团公司---银燕新飞 中国东方航空集团公司是在原东方航空集团公司、中国西北航空公司、云南航空公司的基础上成立的大型航空集团公司,拥有30家控股子公司资产总额达到473亿元，拥有142架飞机、386条航线、2.5万名员工，在业界占有举足轻重的地位 品牌在海内外享有广泛声誉，经济效益连续七年在全国航空公司名列榜首，创造全国民航服务质量评比唯一“五连冠”记录 中国建设银行----服务是金多功能、综合性的现代化商业银行 2001年末资产总额27000亿元，在世界1000家大银行中排名第29位；资产质量和资产报酬率居四大国有商业银行之首在基础设施建设领域具有传统优势在飞机融资领域拥有令人瞩目的创新能力高素质的专业化人才具有丰富的为大型客户服务的经验，包括三大航空公司、中石化、海尔、GE、NOKIA等。 双方合作回顾 “八五”期间，东航大多数基建项目由建行经办，建行发放固定资产贷款人民币4.52亿元 98年建行为东航引进3架B-737飞机提供担保 99年建行为东航引进的3架A-320飞机提供融资租赁商业贷款 99年建行支持东航浦东基地建设，先后发放流动资金贷款5亿元和固定资产贷款5亿元 2000年建行为东航融资租赁引进4架A320-200飞机提供了担保，总金额达1.94亿美元 2002年建行为东航发放流动资金贷款共1.2亿元人民币，欢迎点击下载金融集团服务有限公司PPT。

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呈：中国东方航空集团公司 金融服务方案目 录双方合作回顾东航可能的金融需求分析建行金融服务方案新飞机引进融资方案现有飞机调整融资方案外币风险、收益管理方案运营支付方案 票款收入归集方案内部资金管理方案双方合作的进一步深化 中国东方航空集团公司---银燕新飞 中国东方航空集团公司是在原东方航空集团公司、中国西北航空公司、云南航空公司的基础上成立的大型航空集团公司，拥有30家控股子公司资产总额达到473亿元，拥有142架飞机、386条航线、2.5万名员工，在业界占有举足轻重的地位 品牌在海内外享有广泛声誉，经济效益连续七年在全国航空公司名列榜首，创造全国民航服务质量评比唯一“五连冠”记录 中国建设银行----服务是金多功能、综合性的现代化商业银行 2001年末资产总额27000亿元，在世界1000家大银行中排名第29位；资产质量和资产报酬率居四大国有商业银行之首在基础设施建设领域具有传统优势在飞机融资领域拥有令人瞩目的创新能力高素质的专业化人才具有丰富的为大型客户服务的经验，包括三大航空公司、中石化、海尔、GE、NOKIA等。 双方合作回顾 “八五”期间，东航大多数基建项目由建行经办，建行发放固定资产贷款人民币4.52亿元 98年建行为东航引进3架B-737飞机提供担保 99年建行为东航引进的3架A-320飞机提供融资租赁商业贷款 99年建行支持东航浦东基地建设，先后发放流动资金贷款5亿元和固定资产贷款5亿元 2000年建行为东航融资租赁引进4架A320-200飞机提供了担保，总金额达1.94亿美元 2002年建行为东航发放流动资金贷款共1.2亿元人民币。双方悠久的合作历史为未来的共同发展奠定了良好的基础。 新飞机引进需求 贵公司今后3年之内计划引进近40架飞机，飞机购置费用将超过12亿美元，势必需要低成本的巨额银行贷款。 外币风险/收益管理需求外债规模庞大。东航集团公司应付飞机融资租赁款项折合人民币已超过100亿元外债存在利率风险。浮动利率下，当LIBOR每上涨1BP，需多支付利息27万美元。外债存在汇率风险。公司目前的日元债务总额为500亿日元，在日元汇率为130 时候折合美元3.8亿。而当日元升值到1美元＝115日元时，原有的500亿日元折合美元4.4亿（约合人民币36.4亿），造成汇兑损失的幅度达到15.78％。 营运资金支付需求 目前贵公司与航油公司、航材公司、航空食品公司之间采取现金方式进行结算，因票款收入资金回笼时间较长，出现资金缺口，采用流动资金。年航油购置资金26亿元，航材购置资金13亿元，航空食品6亿元，支付金额巨大。其他临时性的资金需求 票款收入归集需求 合并后每年票款收入186亿元巨额应收帐款15.89亿元，其中6个月以内的占40%，6个月-1年的占54%，资金回笼时间较长。在途资金占用成本较高，按活期存款利率计算达2500万元 内部资金管理需求 中国东方航空集团公司由分处不同地区的若干家公司组建而成，资金管理范围明显扩大，难度随之上升，总公司对分支机构资金管理要求：保证资金安全加快资金周转，统一调度各地资金运行提高资金使用效益，最大限度挖掘集团内部潜力，盘活存量，减少资金沉淀和对外借款，降低财务费用 飞机引进融资考虑的因素 飞机引进融资的考虑因素 资金成本 融资各项费用 融资手续 融资时间 政策规定等 不同LIBOR水平下引进飞机融资方式的资金成本比较 目前情况下推荐采用的 飞机引进融资方式考虑资金来源问题，目前采用外汇现汇贷款和转贷款方式比较合适，购买飞机的资金成本较低建设银行的报价将最富竞争力建设银行愿意与贵公司共同探讨开发最新的飞机融资方式为上海航空公司飞机引进提供转贷款，较之传统融资租赁方式节约资金近100万美元为四川航空公司提供美元现汇贷款服务，较之传统融资租赁方式节约资金近300万美元 三种方案的比较 承兑汇票贴现 承兑汇票贴现承兑汇票贴现帐户透支 帐户透支解决的是贵公司日常结算中突发性临时性的头寸调转需求在透支额度内，确定了透支期限、利率和费用后，一旦发生公司存款不足以支付时，可以在当天就使用透支额度，保证对外支付，无需办理任何手续 方案要点选择合适的衍生金融工具，规避利率和债务风险提供结构性存款方案，提高资金的收益性。 外汇理财服务 资金理财方案——结构性存款 结构性存款是指带有一定内含条件的存款，是普通存款和期权的组合，这种存款的期限和内含结构的设计具有很大的灵活性。 结构性存款为贵公司的外汇资金提供了普通存款以外的一种新的获利方式，即客户在承担一定市场风险的前提下，可谋求高于平均市场利率水平的外汇资金收益外汇理财服务 与普通存款相比，结构性存款具有以下特点：期限固定，与定期存款相似，期限通常为3个月、6个月、一年及以上，但到期之前客户不能提前赎回本金；收益率不固定，这一点又与一般定存不同，其收益水平与联系的汇率或利率等因素的风险程度相关。当联系的汇率或利率的走势没有出现预期的风险时，客户将能获得高于当期市场平均利率水平的收益，如果风险确实出现，则客户的资金收益率将会下降。外汇理财方案一 采用与美元/人民币汇率区间挂钩的方式，即如果与之挂钩的汇率（美元/人民币）的走势出现预期风险时，贵公司的美元本金仍能够保证，损失的只是利息；而当预期风险没有出现时，则贵公司在本金保证的基础上，还能获得较普通定期存款高的利率。 外汇理财服务方案一 与美元/人民币汇率区间联系外汇理财服务方案二 收益递增式（3年）外汇理财服务方案 在外汇资金管理业务上，中国建设银行在实践经验、市场信誉、专业团队、开发能力、理财业绩和对国际市场的熟悉程度等各个方面在国内商业银行居领先地位中国建设银行已经成功为国内几十家大型企业数十亿美圆的外汇债务进行了风险规避，并为客户节约了上千万美圆的外汇资金管理利息支出中国建设银行将为中国航空集团公司外汇债务的风险管理建立一个专门的工作小组建设银行愿意与贵公司共同探讨开外汇资金管理风险规避方案 航空公司票款收入归集流程 票款分BSP收入和非BSP收入代理人受国际航协管理，通过BSP清算票款；售票点未加入国际航协，定期将资金划至航空公司在各地的营业部，营业部再将资金划至总部目前票款收入归集方式存在的问题 代理人长期占用航空公司资金航空公司资金流动性受到影响 存在代理人的信用风险对代理人较高的管理成本清算成本较高票款收入归集方案基本设想 机票购买者使用龙卡或其他银行卡支付票款票款资金当天直接归集到航空公司及其下属营业部的票款收入帐户无须通过国际航协清算这部分票款代理人无法占用票款收入资金 建行解决方案的优势 实时到帐，降低资金成本减少代理人信用风险降低对代理人的管理成本减少应收票款，增强流动性 票款收入归集方案推进计划 首先在公司和下属营业部之间建立结算网络然后将结算网络推广应用到营业部管辖的非BSP票款结算最后将结算网络全面推广应用 内部资金管理方案 方案要点各地分支机构在建设银行当地分支机构开户可选择帐户管理的三种模式：零余额管理、限额管理、收支两条线管理安装重要客户服务系统或网上银行系统，足不出户进行操作总部对异地分支机构资金帐户的实时查询总部对异地分支机构帐户实现资金的实时划拨总部对异地分支机构资金使用的控制集团内部调剂余缺资金 资金管理模式的选择 零余额管理模式 资金高度集中和统一调度 管理难度大，工作量大限额管理模式 资金相对集中，容易操作 部分资金分散收支两条线管理模式 有利于资金集中管理，提升资金使用效率 操作复杂，管理难度大 双方合作的深化 签署银企全面合作协议建行金融产品覆盖几乎各个领域，无论是公司金融业务、个人金融业务、国内银行业务、国外银行业务均可承办。我们期望与贵公司签署全面合作协议，建立战略合作伙伴关系，共同发展。 提供综合额度授信 提供总体授信额度，包含各类本外币贷款及承兑汇票、帐户透支、信用证等。 授信总量的确定将综合原东航、西北航和云南航三家公司的总体需求，并考虑贵公司今后发展的长远需要 承诺最富竞争力的本外币信用产品报价 信用期限最短1天，最长可达12年 接受灵活的担保方式，包括抵押、质押、第三方担保、信用等 在授信范围内采取最快速的提款、还款安排 建立多方参加的定期协调会和常设协调人制度，及时沟通信息、协调运作 召开业务研讨会，交流业务信息，探讨并解决实际操作中存在的问题，特别是财务顾问服务、外汇业务、专项融资等 设立东航集团业务开发组，下设授信小组、结算小组、财务顾问专家小组等，目前均已进入前期准备阶段 联系人员名单总行：相关分行北京上海广东 航行联手 再创辉煌i5N红软基地

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